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杨铸坐在沙发上，仔细地看着刚送过来的资料；
送材料过来的林大太子坐在另一边，情绪不高地抠着自己领带夹；
杨铸看了几页资料后，这才发现了林图的不对劲；
“林大太子，怎么了，莫非是跟你们家的司马青措闹别扭了？”杨铸开口问道。
林图有气无力摇摇头：“不是，我跟青措的关系好着呢。”
杨铸看了看他神情，有些明白了：“怎么，你这个项目投资人又被反向割韭菜了？”
林图郁闷地点点头，长长叹了口气：“去年4月不是投了一个当下很火的O2O项目么，结果就在前几天……哎不说了，你也想的到的。”
杨铸乐了一下，O2O项目？又刚好过去一年半，人家这时间卡的够准的啊。
当下问了句：“投了多少？”
林图闷声闷气地说道：“天使轮加A轮，一共投了1.9个亿。”
杨铸哦了一下，也不算投的很多，看来林大太子这些年的诸多失败经验，已经让他不敢再放开手脚了，这也算好事。
林图郁闷地说道：
“杨大大，你说我是不是真的一点天赋都没有啊？”
“你以前在大华投资投项目的时候，成功率都在90%以上，而我呢，做了快三年，总共也就成了4笔。”
杨铸笑了笑：“你也不用太过揪心，你失败率这么高，跟你有没有天赋没有太多关系；”
“而是因为你的身份特殊，所以才这么容易被反向割韭菜。”
林图有些不能理解：“跟我的身份有什么关系？”
杨铸笑了笑：“因为你是大华投资的太子爷啊，所以许多投资人会遇到的事，你反而不会遇到，因此，这才会造成你根本摸不清被投项目里面的坑坑道道。”
林图满脸问号：“？？？”
杨铸哈哈一笑：“咱们大华投资本质上是资金母公司，寻找投资项目是底下的相关工作人员去做的事，也就是大家口头里的【投资人】，是吧？”
林图更加疑惑，这么简单的事情，杨大大为什么要提起？
杨铸不管他，继续说道：
“实际上，一般的工作人员，也就是投资人，因为他们毕竟是打工的，所以就有了被被趁空间；在与项目接触过程中，那些创业者难免会使出各种诱惑或者手段，来为自己争取各种利益，甚至与投资人勾搭起来，一同牟利；”
“不管这些投资人最后有没有同流合污，但是遇到的多了后，自然也就知道这些创业者的一些手段和项目书上面的猫腻，”
“有了丰富的经验后，再去寻求新项目，肯定会避掉那些坑，投资的成功率也就自然而然逐渐高了起来；”
“而你，作为大华投资的太子爷，出去跟那些创业者谈的时候，人家肯定不会傻到会来贿赂你，你自然也就没有机会见识到这些创业者种种的手段，”
“而你整天不在公司里，下面的人想拍你马屁，或者旁敲侧击给你提供建议的机会都没有，你丫的投资的失败率居高不下，自然是再正常不过了！”
林图听的眉头皱起：“你的意思是，那些创业者在故意坑我？”
杨铸嗤笑一声：“多稀罕啊，就只允许资本占便宜，就不允许创业者在投资方身上割块肉？”
“这年头，市场竞争这么激烈，老老实实做事多难啊；遇到你这种一问三不知的投资人，有现成的便宜不占，对创业者来说，简直天理难容。”
看到有些傻掉的林大太子，杨铸有些于心不忍：
“这样吧，看在你这两年整天跟着我厮混的份上，本官人就大发慈悲，稍微给你讲一讲那些创业者的手段，好让你以后不要再跳坑；”
“不然，你年年投资成功率垫底，我脸上也没有光彩。”
林大太子连忙打起精神来，就算自己对投资这事不感兴趣，但年年垫底，谁还没能有点自尊了？
杨铸把手上资料放好，点了一根烟，轻飘飘地说道：
“许多人呢，认为资本是无所不能，无所不知的，这其实就是个笑话；所以你作为资本界的一员，一定要戒掉这种蜜汁自大，”
“要知道不少创业者和项目，就是专门坑你这种人的。”
“在他们眼里，钱就是最终目的，从用户手里割也是割，从投资人手里割也是割，”
“在白嫖党即将一统天下的现在，老实讲，割投资人的韭菜可比割用户的韭菜容易多了！”
“这些人整天逢人就跟你讲梦想、讲情怀，你这种幼崽估计一个小时就能被忽悠晕；”
“嘿嘿，什么狗屁的梦想、情怀，假不假？老老实实地说为了名声和金钱不就完了么？”
““记住一点，但凡给你大讲特讲这些东西的人，你最好赶紧远远地躲开；”
“这种虚伪又装B的人，很容易遭雷劈，你要是坐到他旁边，被老天爷误伤就不好了。”
先是吐槽两句，杨铸继续说道：
“这两年，互联网创业项目大火，大华投资这段时间貌似也以投注互联网项目为主，那我今天就主要给你讲讲互联网项目里面的猫猫道道。”
“首先，你要明白互联网项目割投资人韭菜主要是在哪一个环节，”
“我们从头捋起，”
“正规的投资人做投资，是有明确利益诉求的，”
“资本的钱通过专业的投资人的手，投给创业公司，其目的是用于公司的运营和增长，以获取更大的市场份额与业务规模，然后在下一轮估值中让公司的股权变得更值钱，从而实现让自己获利的目的；”
“至于这个变现的方式是通过割下一轮融资，骗下一轮接盘的资本；”
“还是上二级市场割散户的韭菜；”
“或是通过被收购来割大公司的凯子，”
“或者强制创业者对赌，靠业绩来吃自己人，”
“对于资本方来说，就不重要了，反正只要有人接盘就行；”
“嘿嘿，是不是特别像击鼓传花的传销？”
“如果创业公司一切顺利，大家一起发财上市割散户，那自然大家高高兴兴的称兄道弟。”
“但是，从目前的情况下来看，这条路实在太难了，”
“绝大部分中小企业，都挺不过创业后的头三年，可以说，成功率低的可怕，说是万里挑一都是高估；”
“这种情况反过来影响一些实力弱的投资人，绝大部分投资人投的第一期资金，就是他们投的最后一期资金，因为投出去的项目都死光了；”
“所以，在一些创业者看来，既然好好做公司不容易成功，那干脆做点容易做的事，”
“比起骗贼难搞的用户，还是骗骗几个跟你一样的，什么都不懂的投资人比较容易；”
“尤其是大量投资人都不太懂，也不太专业的互联网项目，”
“因为对于互联网项目来说，在【法务】、【税务】这些投资人熟悉的战场也就罢了，在【网络推广】、【互联网战略布局】、【人才结构】、【技术壁垒升级】等更复杂的业务场景，许多投资人其实是完全不在行的；”
“在这种情况下，创业者要想坑你们这些投资人的钱其实并不困难；”
“嘿嘿，本官人见过不少互联网创业者，他们的创业项目虽然都屡次失败了，但他们自己却越来越有钱；还在公开场合哭着诉说：【创业不易，不忘初心】；”
“然后……扭头就进了会所，去支持线下高端服务业去了。”
“这种精神……”
“嗯，委实令人动容啊！”
说完了这些，杨铸抖了抖烟灰，继续说道：
“互联网项目创业者怎么割投资者韭菜的呢？”
“在一般人想来，以为他们会把投资人的打来的钱转到私人账户上，然后溜走；”
“这种想法其实非常蠢！”
“因为投资人是分批打钱的，而且打钱也是打在对公账户上，”
“如果创业者胆敢把对公账户上的钱转到自己私人卡上，税务部门和法务部门会非常开心地请你去吃牢饭。”
“我就曾经见过几个小项目的创业者，傻到这样干，”
“结果就是，这些人进去捡肥皂后，他们的家人朋友，含着泪，瓜分了他的钱，然后咬着牙、流着泪，在会所里肆意挥霍着，从此过上了痛苦的快乐生活。”
“嗯，这个场景，不得不说，非常温馨感人啊！”
“所以呢，聪明的创业者，就会把坑钱这种行为本身，掩藏在真实的业务逻辑中；”
“业务是正当的，逻辑是流畅的，资金流是隐蔽的；”
“总之，一切咋眼一看，一点毛病都没有；”
说到到这，杨铸想起了另一个世界里“扇贝去哪儿了”这场游戏；实际上之所以有许多投资人骂他们，不是骂他们造假，而是骂他们水准太差，显得投了他们的自己跟弱智一样可笑；
讽刺的笑了笑，杨铸继续说道：
“OK，开始讲重点！”
“那么这些互联网项目如何用合情合理的方式把投资人的钱花掉，然后隐蔽地将其中一些钱集中收回在某几个人手中呢？”
“最常见的方法主要有五种。”
“第一、耗材采购；”
“这个是最常见，也最不容易露馅的方法；”
“开公司必然是要有办公采购耗材需求的；”
“纸张、办公桌、水笔、KT板、卫生纸、椅子、投影仪等等，统统把价格涨上一截；”
“当然，这些东西虽然能做手脚，如卫生纸等也能长期刮油水，耗材量也能操控，即便是创业者指定某家有猫腻的供应商，但毕竟金额不大；”
“所以重点来了；”
“既然是互联网项目，不玩有用没用，高端的设计电脑总要有几台吧？每台好几万的服务器总得弄上一两台吧？”
“还有业务接待用品，为了公司业务的门面和业务的顺利开展，一套名贵紫砂壶茶具、一两斤名贵的茶叶总得准备吧？”
“上面林林总总的加起来，以一个30人的小公司为例，光办公耗材第一期能刮下10万左右的油水；”
“后面的纸张、资料打印、水笔、其他耗材、茶叶等带来的细水，办公耗材每个月也能刮个1万左右。”
“知道为什么卖茶的、复印的、卖纸的，为什么从账面看来毛利率这么惊人么？很重要的一部分原因就是专门为这些采购人员服务的，里面的猫腻多着呢。”
“尤其是耗材公司，许多公司的亲戚或者他本人，就在里面有股份，许多就干脆是把股份直接送给这些负责人的；不然你以为为什么耗材行业会流传那句【我们的核心竞争力，就是和甲方的关系】这句话？”
“曾经有一家知名的，全国布局的O2O公司，一切耗材都是指定的某供应商采购，外面市价1块钱的东西，那家供应商的报价是2块，后来直接涨到了3块，持续了正正五年；”
“虽然这家公司从都到位都在赔钱，但是不妨碍创业者和管理层赚了大钱；”
“不过做的太过明目张胆的话，很容易被察觉，最终被送进去捡肥皂，所以一般初创的公司，不会像我刚才说的那家一样明目张胆；”
“嗯，整体来说，办公耗材这块虽然这些不是坑投资者的大头，但也够恶心人的。”
……………………
“第二、宣传物料”
“这一块，其实跟办公室耗材的模式差不多，只不过这块物料的用量更大，吃的钱更多；”
“如果你有那个时间去看看，就会发现，这些物料的供应商报上来的价格虽然正常，但批量采购没有明显的单价降低，也就是说，吃的是批量优惠的价差；”
“或者更聪明一点，在采购量上做文章，【开源节流】同步进行，原本只需要1000份物料，但是采购了3000份或者5000份，多出来的采购量，嘿嘿，要么完全就只是账面上的数字，要么就是多出来的物资是缩水版的，比如彩色变成黑白，铜版纸的克数进行削减，该镀膜的不镀膜等等；”
“不要小看每张纸只拿了1毛钱或者几分钱，但是长期下来，积少成多，吃的钱可真不少；”
“不然为什么在营销推广中，物料的贪腐向来被称为重灾区？”
“更重要的是，在这一块，投资人根本没法查，投资人这么忙，怎么可能天天盯着你？”
“还有，就算你去查，你怎么查？”
“如果你跟我一样，曾经做过兼职，发过传单的话，就会发现，其实根本没有人在意你的传单发了多少，发给了谁，甚至你偷偷把大量的传单丢到垃圾桶里也没人管，”
“是那些管理层当傻，不知道你的小动作么？不是，因为他们在上游早就赚到了足够的钱了，谁也不会在乎传单发了多少这点小事的。”
“所以你知道这几年为什么涌出这么多O2O公司么？”
“知道为什么你现在走到大街上，到处是各种乱七八糟公司的地推么？”
“因为O2O需要大量地推啊！”
“这么多地推，光吃物料这块就能赚多少？”
“至于公司倒不倒闭之类的……嘿嘿，对创业者和高层来说，重要么？”
“反正这些钱都是你们这些投资人买单，不这么做才是傻瓜！”
“正是因为这些方法太好来钱，所以不少创业者硬是编出来了不少侮辱智商的项目；”
“今年不是共享单车挺火么，人家就接着来了共享篮球、共享板凳、共享电棍，甚至还有共享电脑的；说实在的，这丫的不就是网吧么。”
“之所以出现这么多的奇葩项目，就是要趁着你们这些投资人，对互联网这玩意还没有彻底搞懂之前，赶紧地骗几个傻瓜，然后吃物料采购这块肥肉。”
“嘿嘿，你们这些投资人也够傻，一辆号称定制版的烂单车，成本260，这你也没看出问题来？”
………………
“第三，人员招聘”
“前面说到物料，既然物料上可以赚钱，那人呢？”
“你丫的太年轻，没接触过HR这一行，”
“你只需要知道，招聘本身就是个很容易出现贪腐空间的领域；”
“首先是吃空饷，”
“前两年外卖大战的时候，全国范围内都出现了吃空饷的行为；”
“今年刚掀开的共享单车大战也肯定跑不了；”
“许多城市的运营岗位，一直有人在领工资，但实际上这些人并没有来上班，”
“这些人是城市经理用假身份证入职的，工资呢……全流入领导的口袋了；”
“还有些规模稍大的公司会请外包岗位，也会存在大量的吃空饷行为，明明只有200人干活，但是外包付了500人的钱出去；”
“但是在给投资人看的计划书里，却写着，为了不浪费时间成本和机会成本，我们必须要在1周内完成品牌馆的搭建，所以需要500人三班追工；”
“嘿嘿，这种情况下，你能说什么？”
“至于把自己亲戚招进来，拿工资或者挂靠吃空饷的，那简直再正常不过了；”
“就在三年前，我见过一家创业公司，把自己快八十岁的奶奶招进来当仓库搬运工，还瞒着不肯宝贝，为的就是拿退休金和补贴；嘿嘿，这完全是把投资人当傻子看啊！”
“除了吃空饷，招聘这一块也有其它吃钱的手段；”
“现在互联网公司，招人特别喜欢走猎头，知道是为什么么？”
“因为猎头要收费，只要有收费，只要成本不透明，其中就有操控空间；”
“一般来说，创业公司每通过猎头成功招聘到一个人，都要给猎头公司一笔猎头费用；”
“一般是年薪的15%到30%之间，看岗位的稀缺性和猎头难度来定；”
“由于现在互联网挺火，所以从业人员的工资水平挺高，所以这是一个很客观的数字，不黑一把，简直对不起自己的十年寒窗；”
“那么如何操作呢？”
“首先，要和猎头公司的人达成一致，”
“一般合作协议都是正常的，只不过私底下会有返点；”
“比如合作协议上写的是猎头费用为年薪的25%，私下协商的数字是15%，那么其中的10%就可以流入私人腰包了，”
“说白了，就是阴阳合同；”
“当和猎头公司达成一致后，就要在候选人这里动动手脚了，”
“如何动手脚？很简单，主要有三种；”
“第一种，就是原本没有猎头费用的人，挂到猎头公司那边去吃费用；”
“第二种，把其它猎头公司推介过来的人，挂到有回扣的猎头公司名下；”
“中间过程非常容易，只需要把这个人的简历透漏给有回扣的猎头公司就行了；忽悠那个人过来面试的事，完全不需要你自己张口；”
“第三种，调整候选人的年薪，在不违反常理的情况下，把候选人的年薪尽可能做高，这样总体的回扣数字也会增加；”
“互联网从业者的高工资中，有多少是为坑投资人而吹出来的泡沫？”
“嘿嘿，那些猎头公司心照不宣罢了；”
“所以现在有许多奇葩事，许多互联网行业的高端求职者落选，不是因为你要的薪水高，而是你要的薪水太少了！”
“对于创业者和高管来说，同样的岗位，不同的薪水，它创造出来的【利润】是完全不同的；”
………………
“第四、广告投放”
“这个才是黑投资人钱的大头业务；”
“不管是不是互联网公司，谈到黑钱，广告投放是绕不开的；”
“尤其是以电梯、写字楼和公交站牌这些传统广告为坑人之首；”
“因为这些广告根本没有办法量化效果，”
“这些形式的广告，对于广告公司来说，成本极低，但价格却是死贵死贵的，因此向来是吃亏口的重灾区；”
“一笔百万级的广告投放，能返利返到30%以上，”
“而如果你是长期客户，大额投放；返利返到50%以上也不是什么问题，毕竟人家成本就在那放着；”
“除非是才成立的菜鸟，不然每一家广告公司都有专门的预算，来应对甲方的吃拿卡要，这个你随意找个业内的人都能问的出来，我就不多说了；”
（说到这，各位书友，你们小区电梯里的广告，按照道理，物业卖出去是要给业主钱的，因为大家买房的时候，已经公摊面积付过钱了，理论上这里面的收益是可以分的；
不过嘛……哈哈哈，这个世界就是这样让你添堵的！）
“线下广告坑人，那么线上广告会好点么？”
“嘿嘿，很不辛的告诉你，并不会，并且让你被坑的更惨！”
“这些初创公司，都会给自家的网站、APP或者公众号来投放广告拉新；”
“只要有拉新投放，就一定会有刷量；”
“在现在，刷渠道注册量是一个被默许的行为，简单来说，就是用机器人和接码平台来注册有效账号，然后算钱；”
“说到这里，给你个建议；”
“有一些有经验的投资人，在做风险排查的时候，有一个简单的否决条件，”
“就是如果一家公司的注册节点，没有注册反欺诈产品的话，那么这家公司就不值得看了；”
“因为谁也不知道，这个所谓的【注册用户】里面，有多少是真人，有多少是机器人；”
“甚至这些企业都不一定真的知道；”
“如果是更有经验的投资人，直接会看手机的型号分部以及注册来源；”
“有几个特定的手机型号和来源是可以直接干掉的；”
“嘿嘿，当然现在技术不断地发展，互联网的知识也在不断普及；”
“这些手段，也只能骗骗你这种什么都不太懂的沙雕投资人了；”
“现在稍微手段高明点的创业者，基本都是通过积分墙来操作，纯人工操作、刷单众包、做兼职啊等等手段来发挥大家的智慧和力量，然后开开心心地分钱；”
“你只需要知道，对于一家创业公司而言，刷量简直是必修课，不仅仅只是为了回扣，更是为了数据好看，能够从投资人那里继续骗钱；”
“两个公司，一个日活一百，都是真人；另一个日活一万，但都是机器人；”
“你猜像你这样的沙雕投资人会怎么选？”
“我敢打赌，你一定会投后者，因为你们这群沙雕投资人的逻辑是：再怎么假，总归也得有点真的吧？”
“嘿嘿，有需求就有市场，从某种意义上来说，就是你们这群沙雕投资人反向刺激了这些破事的发生。”
林图听到杨铸又在嘲讽自己，有心想反驳，但是一句话也说不出来，这些东西的确是自己不知道的。
他很想说，杨大大同志，貌似你也是咱们投资圈的一员吧，你刚才不是顺道把你自己也骂进去了？
但是，长期被杨铸淫威所迫，他是在不太敢说出这句话。
…………
“第五，也是最后一块，营销预算，”
“这个营销预算，特指花在市场推广中的非广告预算；”
“简单来说，就是搞拉新或者营销活动时，送出去的各种优惠券、实物、可以提现的各种虚拟货币等等；”
“这部分预算，是当前比较流行的洗钱路径；”
“尤其是随着裂变营销的火热，这类支出会越来越多；”
“你只需要记住，每一个瞎搞裂变营销的公司背后，都是一群如你这般沙雕投资人流的眼泪！”
“先说实物，”
“想什么注册送什么东西；或者注册后1元可以买什么东西；或者消费满多少送什么东西之类的，”
“这类实物的数量和价格，本身就是有操作空间的，价格就是原本批量采购的，所以其中的猫腻嘛，我刚才也说过了的；”
“而且送出去的数据往往也是不可信的，他们完全可以通过调整后台来凑单，原本送出去500个，硬生生地改成送出去几大千个；”
“多【送】出的东西，就是他们的【利润】了；”
“你们这群沙雕投资人，如果不懂业务和数据，最好就别去碰这类公司；”
“除了送实物之外，还有一些市场上比较紧俏特惠商品，比如低于市场价300元的鸭梨手机；”
“创业公司只要和供应商串通，直接可以通过【假发货】来完成利益交换，”
“跟上面的手段一样，明明只卖了100个特惠商品，却通过调整数据的形式，发出去一千个包裹；那多出来的900个包裹，就又是一笔利润；”
“而且你还不好查，因为人家发出去的虽然是空包，但都有正规的物流单号，上面的货品名也写的规规矩矩；”
“今年某宝清理C店的刷单，然后爆出来的瓜你都知道吧，那些C店用的就是【假发货】的形式；”
“反正从现在来看，大部分的低价牛奶、低价手机、半价爆款之类的，用的都是这种手段。”
“总而言之，如果你继续想投电商和生鲜类的项目的话，这一块你必须懂，不然怎么死的都不知道。”
“除了实物外，他们搞的什么优惠券、虚拟货币，乃至各种话费奖品等等，”
“如果按照常规操作，这些东西是需要发给用户的；但实际上，他们的确发了，但是发给那些用户，就是一个非常有意思的问题；”
“有的公司会专门养一批官方假号，来专门接受这些礼物，然后再用把它们变现；”
“而且最妙的是，现在不是网络羊毛党很猖獗么，正好可以拿来背黑锅，到时候跟你们这群投资人一起痛骂羊毛党，让你们连哭都没地方哭去！”
“至于一些比较懒的公司，就直接把假发货和假补贴一起发了，然后与供应商形成闭环；当真是把你们当瞎子看！”
“嘿嘿，不得不说，这些人，不去混币圈，简直是浪费！”
林林总总说了大半个小时，杨铸终于有些说累了，然后大手一挥：
“好了，今天先说一部分，反正按照你的脑容量，说的太多，你也记不住，今天就这样吧！”
把心不甘情不愿的林大太子赶回去看书补课后，
杨大官人这才重新拿起那堆资料，认真地看了起来……
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